Disconteringsberekening met functies Opbrengst en RENTEPERCENTAGE

(Ver)disconteren betekent het overdragen van waardepapieren. De overnemende partij betaalt voor het in disconto nemen een prijs, die in combinatie met de periode en de aflossingsprijs het rendement bepalen.

Excel bevat twee samenhangende disconteringsfuncties functies OPBRENGST en RENTEPERCENTAGE, waarmee we het bedrag dat op de vervaldag wordt uitgekeerd voor een volgestort (verdisconteerd) waardepapier respectievelijk het rentepercentage voor een volgestort waardepapier kunnen bepalen.

Werkbladen in deze Excelsheet

Werkblad Disconteringsberekening met functie RENTEPERCENTAGE

Bekijk screenshot van dit werkblad

Gebruiksinstructie

Doel van deze tool

In te vullen velden

Resultaten

Doel van deze tool

Daarnaast bevat Excel nog de volgende twee samenhangende functies voor volgestorte waardepapieren:

OPBRENGST(stortingsdatum;vervaldatum;investering;disc;soort_jaar)

berekent het bedrag dat op de vervaldag wordt uitgekeerd voor een volgestort (verdisconteerd) waardepapier.

RENTEPERCENTAGE(stortingsdatum;vervaldatum;investering;aflossingsprijs;
soort_jaar)

berekent het rentepercentage voor een volgestort waardepapier.

In te vullen velden

Bij deze functies worden de volgende argumenten gebruikt:

Argument	Betekenis
aflossingsprijs	De aflossingsprijs van het waardepapier per € 100 nominale waarde.
disc	Het discontopercentage van het waardepapier.
investering	Het bedrag dat in het waardepapier is geïnvesteerd.
soort_jaar	Het type dagentelling dat wordt gebruikt.
stortingsdatum	De stortingsdatum van het waardepapier. De stortingsdatum is de datum na de uitgiftedatum waarop het waardepapier aan de koper wordt verkocht.
vervaldatum	De vervaldatum van het waardepapier. De vervaldatum is de datum waarop het waardepapier verloopt.

Resultaten

In het werkblad zijn, uitgaande van een gelijke set argumenten, de functies in een voorbeeld uitgewerkt.

De samenhang blijkt door vergelijking van:

de uitkomst in de cel C8 met de argumentwaarde in cel B3;
de uitkomst in cel B8 met de argumentwaarden in C2.

De samenhang blijkt ook uit de onderliggende vergelijking uit de beschrijving in Excels helpsysteem, voor de functie RENTEPERCENTAGE:

waarbij:

S	=	aantal dagen in een jaar, afhankelijk van het type dagentelling dat is ingesteld
DSV	=	aantal dagen vanaf stortingsdatum tot vervaldatum

Personeelsmanagement

Heeft u ook een verantwoordelijkheid in personeelsmanagement? Kijk dan ook op HR Praktijk voor zekerheid over wetten en regels!

Disconteringsberekening met functies Opbrengst en RENTEPERCENTAGE

Inloggen

Werkbladen in deze Excelsheet

Gebruiksinstructie

Doel van deze tool

In te vullen velden

Resultaten

Personeelsmanagement

Gerelateerde Excelsheets